Gestion de patrimoine
Un accompagnement global, de l'analyse au suivi
Nos domaines d'intervention
Tout ce qui compose votre patrimoine
Bilan patrimonial complet
Une photographie précise de votre situation, point de départ de toute stratégie.
- Audit patrimonial
- Analyse de la situation personnelle, familiale et financière
- Analyse des revenus, des dépenses, des actifs et des passifs
Coaching & gestion budgétaire
Reprendre la main sur son budget pour dégager durablement une capacité d'épargne.
- Analyse des revenus et des dépenses
- Réduction des charges
- Organisation du budget
- Capacité d'épargne
- Préparation d'un projet immobilier ou financier
Stratégie d'épargne
Constituer, développer et faire travailler votre patrimoine selon vos objectifs.
- Accompagnement dans la constitution et le développement du patrimoine
- Optimisation de l'épargne et des placements
- Préparation et accompagnement des projets immobiliers
Préparation de la retraite
Anticiper la baisse de revenus et bâtir des compléments adaptés à votre horizon.
- Estimation de vos futurs revenus et des besoins à couvrir
- Mise en place de solutions de revenus complémentaires
- Arbitrages entre épargne, immobilier et placements dédiés
Transmission et protection
Organiser la transmission de votre patrimoine et protéger ceux qui comptent.
- Transmission du patrimoine
- Protection du conjoint et de la famille
- Optimisation fiscale dans le cadre des solutions adaptées à votre situation
Suivi patrimonial dans le temps
Une stratégie n'est utile que si elle vit : nous la faisons évoluer avec vous.
- Points réguliers sur l'évolution de votre situation
- Adaptation de la stratégie aux changements de vie et de réglementation
- Interlocuteur unique pour vos financements, assurances et placements
Vous souhaitez d'abord y voir clair dans votre budget ? Le coaching & gestion budgétaire peut se faire seul, en amont d'un projet immobilier ou financier.
Démarrer un coaching budgétaireParcours client
Cinq étapes pour une stratégie qui vous ressemble
- 01
Analyse
Étude complète de votre situation et de vos objectifs.
- 02
Diagnostic
Réalisation du bilan patrimonial et identification des points forts, des points faibles et des axes d'amélioration.
- 03
Stratégie
Élaboration d'une stratégie patrimoniale et financière personnalisée.
- 04
Mise en œuvre
Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues.
- 05
Suivi
Suivi régulier de l'évolution de votre situation et adaptation de la stratégie si nécessaire.
Nos engagements
Expertise — Conseil — Accompagnement
Expertise
Une lecture globale de votre situation : financements, assurances, épargne, fiscalité et transmission sont analysés ensemble.
Conseil
Des recommandations claires, argumentées et indépendantes des produits, pour que chaque décision soit prise en connaissance de cause.
Accompagnement
Une présence dans la durée : mise en œuvre des solutions, suivi régulier et ajustement de la stratégie au fil de votre vie.
Et maintenant
Faisons le point sur votre situation.
Le bilan patrimonial commence par un échange : votre situation, vos projets, vos questions. Nous vous proposons ensuite un plan clair.