Courtage en financement · Assurances · Patrimoine
Patrimoine & CourtageFinancement, assurances et gestion de patrimoine, pour les particuliers et les professionnels.
Un interlocuteur unique qui étudie votre projet, recherche la solution adaptée auprès d'un large réseau de partenaires et vous accompagne jusqu'à sa concrétisation.
Étude rapide · Interlocuteur unique · 125 banques partenaires
Votre projet
Une étude sur mesure
Financement
8 solutions, particuliers et professionnels
Assurances
3 contrats comparés à garanties équivalentes
Patrimoine
Bilan, stratégie et suivi en 5 étapes
125
Banques
11
Solutions
1
Interlocuteur
Parcours client
De l'analyse au suivi, en 5 étapes
Nos solutions
Trois expertises, un seul interlocuteur
Financement
Prêt immobilier, regroupement de crédits, prêt personnel, trésorerie, financement professionnel et de projets.
- Particuliers et professionnels
- Mise en concurrence des partenaires
Assurances
Assurance emprunteur, automobile et habitation : des contrats comparés pour un juste niveau de garanties.
- Délégation d'assurance emprunteur
- Comparaison à garanties équivalentes
Accompagnement personnalisé
Bilan patrimonial, coaching et gestion budgétaire, stratégie d'épargne, retraite et transmission, avec un suivi dans le temps.
- Bilan et audit patrimonial
- Parcours en cinq étapes
Ce qui nous guide
Expertise, rapidité, qualité
- 01
Expertise
Un accompagnement personnalisé et une expertise reconnue dans le financement et le courtage, pour des solutions construites autour de votre profil.
- 02
Rapidité
Une étude rapide de votre dossier et une recherche efficace de solutions adaptées, pour ne pas laisser votre projet attendre.
- 03
Qualité
Un suivi rigoureux, de l'étude de votre projet jusqu'à sa concrétisation, avec un interlocuteur unique à chaque étape.
Financement
Des solutions de financement pour chaque projet
Particuliers
- Prêt immobilierRésidence principale, secondaire ou investissement locatif : nous négocions le financement adapté à votre projet.
- Regroupement de créditsRassemblez vos crédits en une seule mensualité pour retrouver de la visibilité et de la marge dans votre budget.
- Prêt personnelUn financement souple, sans justificatif d'utilisation, pour concrétiser un projet personnel.
- Crédit à la consommationVéhicule, travaux, équipement : un crédit affecté à votre achat, aux conditions les plus justes.
- Prêt hypothécaireMobilisez la valeur d'un bien immobilier que vous détenez pour financer un projet, sans le vendre.
- Prêt de trésorerieFaites face à un besoin ponctuel de liquidités avec une solution rapide et dimensionnée à votre situation.
Assurances
Bien assuré, sans excès
Assurance emprunteur
Protégez votre prêt et vos proches avec un contrat adapté, souvent moins cher que celui proposé par la banque.
En savoir plusAssurance automobile
Au tiers, intermédiaire ou tous risques : une couverture cohérente avec votre véhicule et votre usage.
En savoir plusAssurance habitation
Locataire, propriétaire occupant ou bailleur : protégez votre logement et vos biens sans payer pour l'inutile.
En savoir plus
D'autres solutions d'assurance peuvent être étudiées sur demande.
Gestion de patrimoine
Un accompagnement global, dans la durée
Expertise
Conseil
Accompagnement
Le parcours client
- 01
Analyse
Étude complète de votre situation et de vos objectifs.
- 02
Diagnostic
Réalisation du bilan patrimonial et identification des points forts, des points faibles et des axes d'amélioration.
- 03
Stratégie
Élaboration d'une stratégie patrimoniale et financière personnalisée.
- 04
Mise en œuvre
Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues.
- 05
Suivi
Suivi régulier de l'évolution de votre situation et adaptation de la stratégie si nécessaire.
Votre dossier, étape par étape
De l'étude à la concrétisation
01
Étude de votre projet
Un premier échange pour comprendre votre situation, votre projet et vos contraintes, puis une analyse rapide de la faisabilité.
02
Recherche de solutions
Nous constituons votre dossier et interrogeons les établissements partenaires les plus pertinents pour votre profil.
03
Négociation et choix
Nous comparons les propositions, négocions les conditions et vous présentons une recommandation claire.
04
Concrétisation
Nous suivons les délais, coordonnons les intervenants et restons à vos côtés jusqu'à la signature et au déblocage des fonds.
Nos partenaires bancaires
Un réseau de 125 banques partenaires pour chercher plus loin
BNP Paribas
Société Générale
Crédit Agricole
Crédit Mutuel
Banque Populaire
Caisse d'Épargne
LCL
CCF
My Money Bank
Creatis
CFCAL
Crédit Municipal de Toulon
AXA
Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande souvent
Quel est le rôle d'un courtier en financement ?
Le courtier est un intermédiaire indépendant entre vous et les établissements bancaires. Il analyse votre situation, constitue votre dossier, met en concurrence ses partenaires et négocie pour vous les conditions du financement, puis vous accompagne jusqu'à la signature.
Pourquoi passer par Patrimoine & Courtage plutôt que par ma banque ?
Votre banque ne propose que ses propres produits. Nous interrogeons plusieurs établissements de réseau et spécialisés, ce qui élargit les solutions possibles, y compris pour les profils ou projets que le circuit classique traite difficilement.
Combien coûte votre accompagnement ?
Nos honoraires vous sont présentés de manière claire et écrite avant toute démarche. Conformément à la réglementation, aucun versement ne peut être exigé d'un particulier avant l'obtention effective de son prêt.
Accompagnez-vous les professionnels ?
Oui. Dirigeants, indépendants, professions libérales, artisans et commerçants nous confient leurs financements professionnels, leurs projets immobiliers d'entreprise et leurs besoins de trésorerie.
Où intervenez-vous ?
Nous recevons en cabinet et travaillons également à distance, par téléphone ou en visioconférence, ce qui nous permet d'accompagner des clients partout en France.
Que comprend un bilan patrimonial ?
Une analyse complète de votre situation personnelle, familiale et financière : revenus, dépenses, actifs, passifs, fiscalité et objectifs. Il débouche sur une stratégie personnalisée et un plan d'action que nous mettons en œuvre et suivons avec vous.
Et maintenant
Parlons de votre projet, simplement.
Un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation et vous dire, rapidement, ce qui est possible.